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指股網(wǎng)獲悉，中金發(fā)布研究報(bào)告稱，維持渣打集團(tuán)(02888)“中性”評(píng)級(jí)，由于收入表現(xiàn)好于該行預(yù)期，而信用成本仍保持相對(duì)低位，上調(diào)2023E和2024E盈利預(yù)測(cè)10.6%、5.9%至36.08億美元和40.42億美元，目標(biāo)價(jià)上調(diào)12.5%至82.6港元。集團(tuán)2Q23經(jīng)調(diào)收入45.55億美元，同比增長(zhǎng)20%;歸母凈利潤(rùn)9.82億美元，同比增長(zhǎng)20%，業(yè)績(jī)小幅高于該行預(yù)期，主要來(lái)自公司金融市場(chǎng)及財(cái)富業(yè)務(wù)增長(zhǎng)帶動(dòng)非息收入改善。

報(bào)告中稱，渣打2Q23非息收入同比增長(zhǎng)12%，金融市場(chǎng)與財(cái)富業(yè)務(wù)收入分別同比增長(zhǎng)11%和9%。公司金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)持續(xù)實(shí)現(xiàn)良好增長(zhǎng)，該行認(rèn)為這一方面得益于市場(chǎng)波動(dòng)帶來(lái)較高的活躍度，另一方面也來(lái)自公司近年對(duì)交易平臺(tái)完善和產(chǎn)品拓展的持續(xù)投入。財(cái)富業(yè)務(wù)方面，公司今年來(lái)受益于中國(guó)香港通關(guān)，1H23中國(guó)大陸與中國(guó)香港新增客戶分別為去年同期的2倍和3倍，客戶資產(chǎn)良好的凈流入幫助渣打結(jié)束多個(gè)季度以來(lái)財(cái)富收入同比負(fù)增長(zhǎng)的局面。該行認(rèn)為新增客戶資金有望在未來(lái)幾個(gè)季度持續(xù)流入，從而支撐渣打今年下半年財(cái)富業(yè)務(wù)進(jìn)一步改善。此外，本次公司將2023年收入增速指引由約10%上調(diào)至12%-14%，維持2024年收入增速8%-10%指引不變。同時(shí)，公司2023年ROTE指引也有小幅上調(diào)，由此前接近10%的指引調(diào)整至10%，2024年ROTE指引維持在11%以上。

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